Т
Тридогнайт
Гость
Теневые финансы Binance
За что посадили основателя Binance, почему деятельность криптовалютной биржи повлекла за собой экономический кризис в Нигерии, а также какую роль в теневой стороне организации играли HYDRA и северокорейские хакеры — рассказываем в новом материале.
Успех криптовалютной биржи Binance, основанной в 2017 году и с тех пор стремительно завоевавшей лидерские позиции на рынке с доходом в $12 млрд за 2022 год, равно как и история её основателя Чанпэна Чжао, сумевшего войти за 5 лет в топ-20 богатейших людей мира, не могли пройти мимо правоохранительных органов.
В частности, в 2021 году американские комиссии по ценным бумагам (SEC) и торговле товарными фьючерсами (CFTC) выразили обеспокоенность по поводу того, соблюдает ли Binance законодательство по борьбе с отмыванием денег, противодействию финансированию терроризма и др. Как оказалось, не зря.
Так, 30 апреля 2024 года Чанпэна Чжао приговорили к 4 месяцам тюрьмы в США по делу об отмывании денег и к штрафу в $40 млн. Он также покинул пост генерального директора. А саму биржу обязали выплатить $4,3 млрд государственным органам США. А по ту сторону океана правительство Нигерии требует от Binance компенсацию в $10 млрд за манипуляцию курсом местной валюты, потерявшей 70% своей стоимости.
Что пошло не так?
Исходя из расследования Reuters, одним из «первых звоночков» послужил инцидент с отмыванием криптовалюты группировкой Lazarus (Северная Корея): её участники, получившие $5,4 млн благодаря взлому словацкой биржи Eterbase, создали 24 аккаунта на Binance, за несколько минут прошли проверку безопасности и отмыли незаконно полученные средства.
С 2017 по 2021 год через Binance прошли транзакции на сумму не менее $2,35 млрд, связанные со взломами, мошенничеством и продажами ПАВ в даркнете. Нельзя не упомянуть HYDRA: хоть в дарке Binance сейчас и принято считать слишком «чистой», биржа всё равно стала ключевой платформой для финансовых операций известного маркетплейса. Через неё с 2018 по 2022 год прошло порядка $780 млн от пользователей.
Причины популярности заключаются в том, что до 2021 года биржа не запрашивала KYC (идентификация личности) и долгое время не соблюдала строгие нормы AML (борьба с отмыванием денег).
Как итог, директор Binance Чанпэн Чжао признал себя виновным по одному пункту обвинений, связанных с несоблюдением компанией требований США по борьбе с отмыванием денег. Но на горизонте появилась новая проблема: 2 мая биржу обвинили в нарушении экономики и обвале фиатной валюты Нигерии.
По словам правительства, Binance до такой степени манипулировали валютными курсами, что найра — национальная валюта — упала на 70%. Кроме того, местный филиал биржи перевёл неотслеживаемые средства на сумму $26 млрд, в связи с чем были арестованы двое сотрудников Binance.
Основные претензии Нигерии — отсутствие надлежащей регистрации филиалов Binance, валютные спекуляции и проблемы с курсом найры: например, однажды он достиг на бирже исторического максимума. Правда, аналитики из США подчёркивают, что роль Binance в кризисе на деле минимальна.
По их словам, играют роль другие факторы: сперва правительство создало дефицит наличности из-за введения цифровой валюты ЦБ (CBDC), в 2021 году были запрещены криптовалюты, затем запрет сняли, но уже вновь его рассматривают. Кроме того, с 2023 года найра не привязана к доллару, а также в стране действует множественный валютный обмен после обвала цен на нефть.
«Валюта Нигерии рушится из-за неумелого управления финансами» — уверены аналитики. Тем не менее, учитывая обвинения генерального директора и нигерийский скандал, Binance за последнее время явно понесла серьезный репутационный ущерб, который, впрочем, пока не мешает ей оставаться одной из доминирующих бирж в мировой криптоиндустрии.
За что посадили основателя Binance, почему деятельность криптовалютной биржи повлекла за собой экономический кризис в Нигерии, а также какую роль в теневой стороне организации играли HYDRA и северокорейские хакеры — рассказываем в новом материале.
Успех криптовалютной биржи Binance, основанной в 2017 году и с тех пор стремительно завоевавшей лидерские позиции на рынке с доходом в $12 млрд за 2022 год, равно как и история её основателя Чанпэна Чжао, сумевшего войти за 5 лет в топ-20 богатейших людей мира, не могли пройти мимо правоохранительных органов.
В частности, в 2021 году американские комиссии по ценным бумагам (SEC) и торговле товарными фьючерсами (CFTC) выразили обеспокоенность по поводу того, соблюдает ли Binance законодательство по борьбе с отмыванием денег, противодействию финансированию терроризма и др. Как оказалось, не зря.
Так, 30 апреля 2024 года Чанпэна Чжао приговорили к 4 месяцам тюрьмы в США по делу об отмывании денег и к штрафу в $40 млн. Он также покинул пост генерального директора. А саму биржу обязали выплатить $4,3 млрд государственным органам США. А по ту сторону океана правительство Нигерии требует от Binance компенсацию в $10 млрд за манипуляцию курсом местной валюты, потерявшей 70% своей стоимости.
Что пошло не так?
Исходя из расследования Reuters, одним из «первых звоночков» послужил инцидент с отмыванием криптовалюты группировкой Lazarus (Северная Корея): её участники, получившие $5,4 млн благодаря взлому словацкой биржи Eterbase, создали 24 аккаунта на Binance, за несколько минут прошли проверку безопасности и отмыли незаконно полученные средства.
С 2017 по 2021 год через Binance прошли транзакции на сумму не менее $2,35 млрд, связанные со взломами, мошенничеством и продажами ПАВ в даркнете. Нельзя не упомянуть HYDRA: хоть в дарке Binance сейчас и принято считать слишком «чистой», биржа всё равно стала ключевой платформой для финансовых операций известного маркетплейса. Через неё с 2018 по 2022 год прошло порядка $780 млн от пользователей.
Причины популярности заключаются в том, что до 2021 года биржа не запрашивала KYC (идентификация личности) и долгое время не соблюдала строгие нормы AML (борьба с отмыванием денег).
Как итог, директор Binance Чанпэн Чжао признал себя виновным по одному пункту обвинений, связанных с несоблюдением компанией требований США по борьбе с отмыванием денег. Но на горизонте появилась новая проблема: 2 мая биржу обвинили в нарушении экономики и обвале фиатной валюты Нигерии.
По словам правительства, Binance до такой степени манипулировали валютными курсами, что найра — национальная валюта — упала на 70%. Кроме того, местный филиал биржи перевёл неотслеживаемые средства на сумму $26 млрд, в связи с чем были арестованы двое сотрудников Binance.
Основные претензии Нигерии — отсутствие надлежащей регистрации филиалов Binance, валютные спекуляции и проблемы с курсом найры: например, однажды он достиг на бирже исторического максимума. Правда, аналитики из США подчёркивают, что роль Binance в кризисе на деле минимальна.
По их словам, играют роль другие факторы: сперва правительство создало дефицит наличности из-за введения цифровой валюты ЦБ (CBDC), в 2021 году были запрещены криптовалюты, затем запрет сняли, но уже вновь его рассматривают. Кроме того, с 2023 года найра не привязана к доллару, а также в стране действует множественный валютный обмен после обвала цен на нефть.
«Валюта Нигерии рушится из-за неумелого управления финансами» — уверены аналитики. Тем не менее, учитывая обвинения генерального директора и нигерийский скандал, Binance за последнее время явно понесла серьезный репутационный ущерб, который, впрочем, пока не мешает ей оставаться одной из доминирующих бирж в мировой криптоиндустрии.